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O que é uma declaração de imposto alterada e quando vale a pena?


Quando se trata de suas finanças, você adota uma abordagem direta ou direta na areia? Se você se identifica com o último, a boa notícia é que você não está sozinho. As más notícias? Você não está sozinho. Novos dados sugerem que, quando se trata de gerenciar dinheiro, as mulheres não são tão independentes quanto você esperaria. De fato, 91% das mulheres em casais não participam de decisões financeiras. Mas queremos mudar essa estatística. Para ajudar você a se tornar um mestre de suas próprias finanças, estamos lançando uma nova série chamada Os arquivos em papel, onde descobrimos truques e dicas que ajudarão você a gerenciar seu dinheiro e seu futuro. Pronto para enfrentá-lo de frente?

@brooketestoni

Ah, a alegria da temporada de impostos: este ano eu me forcei a receber meus impostos de 2017 no início, do qual me orgulho bastante, considerando que tenho um retorno mais complicado do que a maioria (o freelancer fará isso com você). Enquanto fazia alguma pesquisa antes de registrar, me deparei com uma pergunta que queria saber a resposta para a pergunta: "O que é uma declaração de imposto alterada?" Sim, cometemos erros em muitas coisas, mas nunca pensei que poderíamos fazer alterações em nossas reivindicações fiscais após o fato - mas, oh, eu estava errado.

Uma declaração de imposto alterada pode ser feita usando o Formulário 1040X do IRS depois que você já tiver apresentado a sua declaração. Uma coisa a ser observada: ela não pode ser enviada eletronicamente; portanto, você deverá enviá-la por correio. Outras coisas para incluir no envelope? Um cheque ou ordem de pagamento se você deve o IRS e uma cópia da devolução que você precisa alterar. Mas vamos ser honestos: o processo de declaração de imposto alterado é um pouco mais complicado do que apenas essas etapas. Leia para obter informações detalhadas, incluindo quando (ou se) uma declaração de imposto alterada pode ser aplicada a você.

O que é uma declaração de imposto alterada?

Uma declaração de imposto alterada é uma declaração que um arquivo faz para corrigir os erros fiscais anteriores, e isso geralmente é feito para buscar uma apresentação melhor. A regra geral é que você não é obrigado por lei a fazer uma devolução alterada, mesmo que receba formulários como um 1099 ou o Formulário K-1 após a apresentação, desde que tenha sido um simples erro cometido. Quando assinamos nossa declaração de imposto de renda, declaramos que é correto o melhor que sabemos e a penalidade é perjúrio. "Ao considerar uma emenda, primeiro pergunte a si mesmo se a devolução que você registrou foi precisa com o seu melhor conhecimento quando a registrou", diz o advogado tributário Robert W. Wood. "Se foi, você provavelmente está seguro em não registrar uma alteração." E mesmo se você ainda quiser alterá-la, essa seria sua escolha.

Quando preciso enviar uma devolução alterada?

Não reivindicar um dependente ou reivindicar acidentalmente um seria uma situação importante na qual você precisaria registrar uma devolução alterada. Outro caso seria que você pagou acidentalmente sua devolução (uh-oh) e, enviando o pagamento juntamente com a devolução alterada, geralmente você pode evitar pagar uma multa. Se sua renda estiver errada no ano e você acidentalmente ganhou mais (ou menos) do que informou inicialmente, também teria que divulgá-la. Último cenário? Você perdeu algumas deduções que seriam vantajosas para o seu retorno.

O que eu preciso preencher?

O formulário em si é menos complicado do que você imagina e a seção principal possui três componentes. A coluna A é para os números de devolução originais, a coluna B inclui quaisquer adições ou subtrações e a coluna C é o valor revisado. Na parte de trás, você precisará escrever um breve resumo do motivo pelo qual está alterando seu retorno. E, como mencionamos anteriormente, você também terá que enviar qualquer documento relevante para as revisões, incluindo um W-2 ou um novo Cronograma A, se tratar de suas deduções detalhadas. Nota: você não pode apenas incluir ajustes que são benéfico para você - todas as revisões devem ser feitas neste momento. "Você não pode escolher e fazer apenas as correções que lhe devolvem o dinheiro, mas não as que aumentam sua obrigação fiscal", diz Wood.

O que preciso saber sobre o tempo?

Como regra geral, as alterações da declaração de imposto de renda podem ser feitas dentro de três anos após o depósito ou dois anos após o pagamento dos impostos (calcule o que ocorreu por último). E se você estiver fazendo mais de um ano de emendas ao mesmo tempo, precisará de um formulário para cada ano. Se você antecipar que receberá um reembolso de impostos, saiba que pode levar até três semanas para chegar ao IRS e pode demorar cerca de 16 semanas após o processamento. Se você precisar verificar o status de seu retorno alterado, o IRS tem um serviço para isso aqui.

O que mais eu preciso saber?

Se você precisar alterar uma declaração de imposto federal e pagar impostos estaduais, provavelmente precisará alterar as duas. Isso ocorre porque o seu retorno do estado usa números do seu retorno federal; portanto, ambos seriam afetados. Não deixe de perguntar a um consultor financeiro se tiver alguma dúvida sobre isso. Se o seu número do Seguro Social no retorno estiver errado, você sempre deve alterá-lo (mesmo que inicialmente tenha sido aprovado). Por fim, se o IRS fizer alterações no seu retorno com o qual você concorda, não há motivo para enviar o Formulário 1040X. Agora que você sabe tudo sobre declarações fiscais alteradas, deve se sentir melhor sabendo que sempre pode fazer uma alteração. E adivinha? Pode ser apenas o impulso que você precisa para tentar fazer seu próprio retorno este ano.